ETF SP500, comment investir

Vous avez envie de vous frotter au marché américain ou d’investir dans les plus grandes entreprises technologiques ? L’ETF S&P 500 est une belle opportunité. Plus facile à manier que les actions, il vous donne accès aux 500 plus grandes capitalisations américaines, parmi lesquelles les fameuses GAFAM (Google, Apple, Facebook, Amazon et Microsoft). Comment fonctionne ce produit boursier, quelles performances attendre et où loger votre ETF S&P 500, suivez le guide !

Sommaire

Qu’est-ce qu’un ETF S&P 500 ?

Avant de commencer à investir dans un ETF S&P 500, il est important de comprendre ce que c’est. Qu’est-ce qu’un ETF et à quoi correspond le S&P 500 comment fonctionnent-ils ? Définitions !

Qu’est-ce que le S&P 500 ?

Le S&P 500, pour Standard & Poor 500, est un indice boursier créé en 1957 basé sur les 500 plus grandes entreprises américaines cotées en bourse. Il couvre près de 80 % du marché américain, NYSE ou NASDAQ confondu et est considéré comme l’indice le plus représentatif du marché boursier outre atlantique, le Dow Jones Industrial Average ne comptant que 30 entreprises.

Contrairement aux idées reçues, un fonds indiciel n’est pas figé : sa composition évolue au fil des années. Le SP500 affiche un taux de rotation d’environ 2 %, contre 10 % pour la plupart des indices « small caps ». Si cela peut sembler peu, à long terme, cette stratégie est plutôt gagnante. Ainsi, en 2000, les 10 plus grosses capitalisations étaient les suivantes :

  • General Motors
  • Exxon Mobil
  • Pfizer
  • Citigroup
  • Cisco System
  • Wal-Mart Stores
  • Microsoft
  • AIG
  • Merck
  • Intel

En 2022, les 10 plus grosses capitalisations sont les suivantes :

  • Apple
  • Microsoft
  • Alphabet
  • Saudi Aramco
  • Amazon
  • Tesla
  • Meta
  • Nvidia
  • Berkshire Hathaway
  • TSMC

L’industrie a donc laissé presque entièrement la place aux géants du web en seulement 20 ans. Et à raison ! En effet, entre 1999 et 2019, un portefeuille composé uniquement des dix premières capitalisations du S&P 500 aurait affiché une performance de 4,3 % par an, alors qu’un investissement dans un tracker SP500 aurait rapporté 6,1 % par an. Comme quoi, le fonds a bien fait d’évoluer !

Le S&P 500 est un indice majeur dans le monde de la bourse, sa capitalisation constitue 50 % de la capitalisation mondiale, avec près de 25 000 milliards de dollars ! À titre de comparaison, le CAC 40 n’en représente que 2 %. S’il est clairement représentatif de la capitalisation mondiale, le SP500 ne concentre en réalité que…1 % des entreprises cotées en bourse. Il n’assure donc pas seul une diversification suffisante pour être représentative du marché mondial. En investissant dans un ETF World, vous serez donc très exposé au marché boursier américain.

Sa performance depuis 1988 tourne autour de 10,5 % par an. Si nous considérons que l’inflation en France s’est élevée à environ 1,5 % par an, cela permet au SP500 d’afficher une performance nette de 9 % par an. Le CAC 40 n’atteint « que » 7 % par exemple.

L’ETF S&P 500, orthographié très souvent à tort ETF SP500, est la synthèse de ces deux notions : un tracker qui suit les 500 plus grandes sociétés américaines cotées en bourse et qui en réplique la (très bonne) performance au plus près.

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Quels sont les différents types d’ETF SP500 ?

1. Choisir un courtier en ligne

Pour investir dans l’ETF S&P 500, vous devez d’abord choisir un courtier en ligne qui propose ce produit. Assurez-vous de comparer les frais de transaction, les options de compte et les services offerts par chaque courtier avant de prendre une décision.

2. Ouvrir un compte de courtage

Une fois que vous avez choisi un courtier, vous devrez ouvrir un compte de courtage. Cette étape implique généralement de fournir des informations personnelles et financières, ainsi que de déposer des fonds sur le compte.

3. Sélectionner l’ETF S&P 500

Recherchez l’ETF S&P 500 dans la plateforme de négociation de votre courtier en utilisant son symbole boursier (par exemple, SPY pour l’ETF SPDR S&P 500). Assurez-vous de bien comprendre les caractéristiques et les frais associés à l’ETF avant de l’acheter.

4. Placer un ordre d’achat

Placez un ordre d’achat pour l’ETF S&P 500 en indiquant le nombre de parts que vous souhaitez acheter et le type d’ordre (par exemple, ordre au marché ou ordre à cours limité). Une fois l’ordre exécuté, les parts de l’ETF seront ajoutées à votre portefeuille.

Notice Finary

L’avis de Finary

Quels sont les différents types d’ETF SP500 ?

Les ETF SP500 sont très nombreux. Euronext en référence 38, émis principalement par les poids lourds des sociétés de gestion : iShare, Amundi, Lyxor, Vanguard, BNP, SPDR.

Leur point commun ? Des frais de gestion parmi les plus faibles du marché. De fait, le S&P500 est traditionnellement le type de tracker aux frais les moins élevés avec un montant souvent inférieur à 0.2% par an. Cela en fait un outil de choix pour les adeptes du frugalisme ou FIRE.

Afin de permettre de les évaluer et de les inclure judicieusement dans votre stratégie patrimoniale, il est important de comparer la composition des ETF S&P 500 dont les dix premières capitalisations ne correspondent pas forcément exactement à celles de l’indice de référence.

De plus, il ne faut pas négliger la liquidité d’un tracker. Il vous permet d’évaluer sa capacité à être échangé rapidement sur le marché. Cela vous sert de garantie de revente en quelque sorte en cas de krach boursier ou de besoin de liquidités.

Retrouvez ci-dessous un comparatif des quelques ETF S&P 500 qui dominent le marché :

| TF SP500 | Liquidité | Composition | Frais | | --- | --- | --- | --- | | AMUNDI S&P 500 ESG | 1 200 millions d’euros | Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Alphabet inc, A Alphabet inc C, JP Morgan, Visa, Nvidia, Procter Gamble | 0,12 % | | Amundi ETF PEA S&P 500 | 836 millions d’euros | Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Alphabet inc A, Alphabet inc C, Tesla, Berkshire Hathaway, JP Morgan, Johnson & Johnson | 0,15 % | | VANGUARD S&P500 | 630 milliards de dollars | Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet inc, Facebook, Tesla, Berkshire Hathaway, Johnson & Johnson, JP Morgan, Visa | 0,07 % | | iShares Core S&P 500 ETF | 250 milliards de dollars | Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Alphabet inc A, Alphabet inc C, Berkshire Hathaway, JP Morgan,Tesla, Johnson & Johnson | 0,03 % | | SPDR S&P 500 ETF | 396 milliards de dollars | Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Alphabet inc A, Alphabet inc C, Berkshire Hathaway, JP Morgan, Tesla, Johnson & Johnson | 0,09 % | | BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS | 3 450 millions d’euros | Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Alphabet inc A, Alphabet inc C, Tesla, Berkshire Hathaway, JP Morgan, Johnson & Johnson | 0,03 % |

Quel profil de risque pour l’ETF SP500 ?

Les principaux risques liés à un investissement dans un ETF S&P 500 sont ceux inhérents aux actions.

Ainsi, il y a un fort risque de pertes, le S&P 500 étant un indice boursier relativement volatile. En effet, le tracker S&P 500 investit dans des actions à grandes capitalisations ordinaires. Ce type de produit a tendance à évoluer par cycle, pour le meilleur et pour le pire. Il convient donc d’être prêt à endurer une baisse forte et/ou prolongée des actions, pendant parfois plusieurs années.

Notice Finary

L’avis de Finary

L’ETF S&P 500 n'est pas un placement financier sans risque, bien au contraire. Les fluctuations du marché américain peuvent ressembler à de véritables montagnes russes et les hausses comme les baisses peuvent durer plusieurs années. Il est préférable d’opter pour ce genre de produit dans le cadre d’une stratégie à long terme pour lisser les effets de volatilité. Ce niveau de risque élevé signifie également des rendements importants (aux alentours de 8% par an).

Quels sont les meilleurs ETF S&P 500 compatibles avec le PEA ?

L’ETF S&P 500 n'est pas un placement financier sans risque, bien au contraire. Les fluctuations du marché américain peuvent ressembler à de véritables montagnes russes et les hausses comme les baisses peuvent durer plusieurs années. Il est préférable d’opter pour ce genre de produit dans le cadre d’une stratégie à long terme pour lisser les effets de volatilité. Ce niveau de risque élevé signifie également des rendements importants (aux alentours de 8% par an).

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L’avis de Finary

Le S&P 500 est un indice incontournable en matière de bourse : il représente la moitié de la capitalisation mondiale à lui seul. Ainsi, si l’investisseur français a plutôt l’habitude de se cantonner à son pays et aux entreprises qu’il connaît, le CAC 40 reste un tout petit indice à l'échelle mondiale. L’ETF S&P 500 offre une opportunité de diversification et d’exposition au marché américain et à ses entreprises technologiques qui surperforment largement la bourse française. Ces véhicules d’investissement sont peu coûteux et faciles à utiliser, et la possibilité de les loger au sein d’un PEA est un atout supplémentaire. Toutefois, il reste un investissement risqué, à manier avec précaution.

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